ライフイベントと金融課題
人生の各段階で生じる金融課題とその対策
結婚・新生活
二人の生活をスタートさせるにあたり、資金計画や保険の見直し、共同口座の検討など、様々な金融課題が発生します。将来を見据えた準備が重要です。
このタイミングでの注意点
- ⚠️結婚後の家計管理方法を決めないまま生活をスタートさせると、金銭トラブルの原因に
- ⚠️保険の受取人や緊急連絡先など、各種手続きの変更を忘れがち
- ⚠️住宅購入を検討する場合は、十分な頭金と返済計画が必要
📋具体的な対策と準備
✓共同の家計管理システム構築
二人の収入と支出を把握し、貯蓄目標を設定。共同口座と個人口座のバランスを検討します。
✓結婚後の保険見直し
二人の生活を守るための保険の見直しと、受取人の変更手続きを行います。
✓住宅資金の貯蓄計画
将来の住宅購入を見据えた貯蓄プランを立て、住宅ローンの事前シミュレーションを行います。
✓緊急資金の準備
急な出費に備えて、生活費の3〜6ヶ月分を目安に緊急資金を準備します。
💡アドバイザーからのポイント
結婚を機に、二人のライフプランを話し合い、共有することが大切です。特に価値観の違いが表れやすいお金の問題は、早い段階で話し合っておくことで将来のトラブルを防ぐことができます。
提供サービス
正しい知識と選択で、あなたの未来を守ります
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最適な保障で家計を改善
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専門家プロフィール
「知っていれば、違う未来があった」その言葉が私の原点です
栗田 和彦
AFP認定ファイナンシャルプランナー
栗田 和彦
AFP認定ファイナンシャルプランナー
はじめまして、ファイナンシャルプランナーの栗田和彦です。人生の中で、私たちは無数の選択に直面します。しかし、その選択肢すべてを知っているでしょうか？
保有資格
- AFP
- 宅地建物取引士
- 住宅ローン診断士
- 相続診断士
- 相続アドバーザー協議会認定会員
- 終活FP
- 上級終活ガイド
- 財務戦略うどん屋さんゲーム公式インストラクター
専門分野
得意分野
長年の金融機関勤務経験を活かした実践的なアドバイスと、複雑な制度をわかりやすく説明することでクライアント様の安心を提供します。
私の原点となる言葉
私の母は、夫が病気だったので「死んだら年金をもらえない」という不安から、60歳になるとすぐに繰り上げ支給の国民年金を受け取り始めました。しかし直ぐに夫が亡くなり、遺族年金の手続きに行ったとき、思いもよらない現実が待っていたのです。
繰り上げ支給の国民年金は65歳まで支給停止となり、その後も生涯にわたって減額された金額しか受け取れないことになったのです。この言葉が、金融機関に勤務後、38歳で独立してファイナンシャルプランナーの道を歩み始めた私の原点です。長年の金融機関での経験を活かし、知識の有無があなたの資産と家族の未来を左右することを伝えていきたいと思っています。
お客様の声
相談いただいた方からの喜びの声をご紹介します
"どの投資方法が自分たちに向いているのか悩んでいましたが、我が家に適した運用方法を提案してくれて、将来に向けた具体的な道筋が見えました。"
横浜市のご夫婦
30代・子供2人
"子供の教育費と老後の資金準備、どちらも大切だけどバランスが分からず悩んでいました。ライフプランシミュレーションしていただき家計の見直しをしてもらい、無理なく両方に備えられる計画ができました。"
東京都杉並区のご夫婦
30代・子供2人
"複雑でよく分からなかった保険の内容を丁寧に説明してもらえ、安心できました。家族に合った最適なプランに変更できて大満足です！"
横浜市のご夫婦
30代・子供3人
"漠然と貯金はしていましたが、目的別の資金計画ができていませんでした。相談後、子供の教育費、住宅のリフォーム費用、老後資金と目的別に貯蓄・投資方法を分けることで、それぞれの目標額が明確になりました。"
横浜市のご夫婦
40代・子供2人
"自分が元気なうちにきちんと準備をしておきたいと思い相談しました。専門的な知識をわかりやすく教えてもらえて、安心して老後を迎えられそうです。"
東京都大田区のご夫婦
70代
"長年建てた資産をどう子どもたちに残すべきか悩んでいました。相談して、生前贈与の活用や不動産をだれに相続させるか具体的なアドバイスをいただき、相続税の負担を抑える方法が分かりました。認知症対策も勧められ、認知症になっても安心できる対策ができました。"
横浜市の方
76歳
"自分の代で築いた会社を長男に継がせたいと思っていましたが、他の子どもたちへの公平な遺産分配も気になっていました。相談して事業承継と相続対策を同時に進める方法を教えてもらい、生命保険も活用した計画ができました。また、認知症に備えた財産管理の仕組みも整えられて、大きな安心を得ました。"
横浜市の経営者
73歳
"相続税が心配でしたが、具体的な節税対策を提案していただき、家族全員が安心できました。専門家に相談して本当によかったです。"
藤沢市のご夫婦
70代
料金・サービス体系
明確でわかりやすい料金体系で、安心してご利用いただけます
初回無料相談
毎月先着5名
- ✓頭の中でグルグルと考えている「？」を、専門家との対話を通じてスッキリ「！」に
- ✓具体的な行動計画が見えてくる相談体験
- ✓どんな些細な金融の悩みでも気軽に相談可能
- ✓毎月先着5名様限定の特別枠
- ✓60分の無料相談で将来への不安を解消
総合ファイナンシャルプラン
あなたの人生設計に合わせた総合的な資産設計プラン
- ✓詳細なヒアリング（約90分）
- ✓ライフプラン・キャッシュフロー表作成
- ✓具体的な資産運用提案
- ✓保険の見直し・最適化
- ✓税金対策アドバイス
- ✓レポート作成・提案（約90分）
- ✓1年間の無料フォローアップ
個別相談プラン
特定のお悩みに特化した個別相談プラン
- ✓特定分野の相談（約60分）
- ✓資産運用アドバイス
- ✓または保険の見直し
- ✓または住宅ローン相談
- ✓または相続・贈与対策
- ✓提案書作成・説明
- ✓3ヶ月間の無料フォローアップ
よくあるご質問
どちらも対応可能です。事務所での対面相談の他、Zoom等を使ったオンライン相談も行っています。遠方の方や忙しい方にもご利用いただけます。
基本的には表示料金のみです。ただし、相談内容が複雑な場合や追加サービスをご希望の場合は、事前にご説明の上、追加料金をいただく場合があります。
通常、初回相談から2週間以内に提案書を作成します。お急ぎの場合はご相談ください。特に混み合う年度末や年始などは余裕を持ったご予約をおすすめします。
はい。総合プランには1年間、個別プランには3ヶ月間の無料フォローアップが含まれています。その後も定期的な見直しプラン（年間22,000円〜）をご用意しています。
初回相談時は特に必須ではありませんが、現在の資産状況が分かる書類（保険証券、金融資産の残高、不動産評価額など）があるとより具体的なアドバイスが可能です。
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